全球通胀共识趋同,恶性通胀或即将来临,如何避免财富大缩水?

发布时间:2020-11-27 08:43:15

全球通胀的共识已经趋同

美国经济数据分析网站Shadow Government Statistics创始人、知名经济学家John Williams近日警告称,恶性通胀带来的经济萧条或即将到来。

之前,摩根大通曾发布报告:支撑通胀上行的拐点已经出现,消失的通胀终将再一次归来。

长期低通胀高负债的时代正在逆转,大通胀正在卷土重来。尽管目前仍未出现步入通胀的坚实论据,但全球通胀的共识已经趋同。

该经济学家指出,由于大量的刺激措施即将出台,通货膨胀将非常严重。当美联储最终达到它想要的高于2%的通胀率时,实际通胀率将已到12%至15%的水平。

恶性通胀正在以超出想象的速度极速膨胀,在一系列大规模刺激政策的作用下,通胀的炸弹随时可能会爆炸,届时,一场恶性通胀带来的大萧条在所难免。

值得警惕的溢出效应

美国大选已经尘埃落定,拜登一旦上台,封锁防疫、绿色能源政策与公共福利等政策主张则要求更高的财政支出,大规模的财政刺激和财政赤字几乎是没有悬念的。

(飙升的美国资产负债表)

(美国财政赤字涨到19.2%,为二战以来最高点)

摩根大通预测,到2021财年末,美国债务水平可能升至国内生产总值(GDP)的109%,超过1946年美国增加第二次世界大战“额外成本”时的108%的创纪录水平。

更令人担忧的是,在空前的宽松货币政策下,全球还在继续突破财政赤字和债务的限制,加大力度印钞放水,用更多的债务解决燃眉之急,不断延缓债务危机的发生。

在财政赤字、债务压力、恶性通胀面前,债务危机和经济奔溃正在大步逼近,在全球经济一体化的今天,货币政策和财政政策的溢出效应还会传导到世界货币信用体系中,造成其他国家的输入型通胀和资本的异常流动,最终酿成大规模的经济和局势动荡。

一场财富大洗劫不可避免

从经济学角度来讲,货币超发叠加货币流通速度提升导致通胀的产生。超发货币导致市场流动性严重泛滥,疫情过后,经济活动一旦恢复,通胀预期便会猛烈反弹。

在通胀时期,钱将变得不值钱,中长期将改变所有人的财富水平。无论穷人还是富人,在通货膨胀引发的财富分化中,都处于被动地位。

过剩的流动性和超低利率环境推高房价、股价等资产价格。富人在面对来势汹汹的通货膨胀时不会坐以待毙,由于资本收益率大于经济增长率,越接近货币发行权的人越容易获得财富。超发的货币更最先流向了富人的手中,通过购买资产,富人财富水涨船高,将财富损失转嫁了出去。

穷人只会陷入更悲惨的境地。资本的报酬率大于劳动报酬率,钱生钱的速度远快于“人挣钱”的速度。穷人更多持有现金,且物价上涨侵蚀了穷人的购买力,穷人没有资金实力和风险承受能力进行资产配置。

社会财富总量恒定的情况下,在资产价格上升周期中,财富进一步从手中少有资产的工薪阶层向手中资产充裕的富人转移,危机和风险被转嫁,穷人和中产最终为损失买单。这个过程相当于一次财富的大洗劫,富者越富,穷者越穷,贫富差距不断扩大,从而造成贫富分化的恶性循环。

(发达国家失控的贫富分化)

如何避免财富大缩水

当越来越多的人对疯狂大放水和阶层滑落麻木时,危险就正在靠近。在财富分化的洪流中,我们如何才能保卫自己的财富,避免滑落到金字塔底端?

首先,资本造富远超劳动造富,持有资产,远离现金,努力向资本靠拢。

在货币超发和通胀环境下,持有现金是最差的选择。在通胀时期,钱变得不值钱,市面上的资金总要找到一个出口,市场流动性更趋向于流向更“聪明”的资产。钱总会往安全性好、收益高的资产上流动。

富人持有资产,能够借助通货膨胀的大环境,可以在资产价格上涨过程中实现财富增值,而穷人和中产因持有现金和劳动性收入,来之不易的财富只能被动地被通货膨胀所吞噬,最终随着时间的推移,不断拉大的贫富差距逐渐变成一个“劫贫济富”的过程。

同时,应注重资产的配置比例,合理配置抗通胀、避险资产。

通货膨胀时期,过多的货币追逐过少的商品。货币没有用来创造真实财富,导致了物价的上升,资产价格的上涨。通胀的时候大家会更倾向于持有实物商品,因为通胀会减弱纸币的购买力,人们会更倾向于持有保值、抗通胀的资产。

在家庭资产配置上,合理配置房地产和贵金属等天然抗通胀的实物资产,可以保护投资组合免受通胀风险。

除此之外,选择大于努力,持有权益市场核心资产将是聪明的选择。

通货膨胀会刺激物品价格的上涨,而上市公司能够消化和转嫁涨价因素和资产价格,因此通货膨胀一定程度上可以刺激股票市场。

诸如美国的可口可乐、中国的茅台,好资产也是有集中营的,牛股总是集中出现在一些领域,形成一定的规律。我们要做的就是找到这些优质的资产,同时在相对便宜的时机买入。

未来将是权益类金融资产大放异彩的时代,科技造富将是股票市场最大的趋势。科技股由于高成长属性,对货币宽松更敏感,往往上涨动能最大。而代表中国创新发展的科技股,或将成为抵抗通胀最好的品种之一。

挣钱与通胀的“拉锯战”,始终贯穿财富积累的始终。无论恶性通胀是否会来临,我们都逃不过财富被通胀腐蚀的命运。与其坐以待毙,不如及早寻找财富增值的出路。


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